V Tomto Článku:

Zatímco propojení peněz je jedním z nejrychlejších způsobů, jak přenést finanční prostředky, je také jedním z nejjednodušších způsobů, jak může zločinec obejít. Pro všechny záměry a účely je zapojení peněz jako zasílání hotovosti a důmyslný podvodník si může vydělat peníze. Abyste se vyhnuli podvodům při přenosu bankovních účtů, použijte služby pouze v případě potřeby a pouze zasílejte peníze lidem, o kterých víte, že jsou důvěryhodné.

Mladá žena v kanceláři pomocí počítače, nosit sluchátka, usmívala se, ostatní v pozadí

Podnikatelka je na telefonu.

Základy přenosu dat

Peníze můžete předávat z přenosových služeb online, telefonicky nebo prostřednictvím kanceláře společnosti. Můžete platit hotově, kreditní nebo debetní kartou nebo převod z bankovního účtu. Mezi známé služby převodu peněz patří služby Western Union a Moneygram. Účtují poplatek malého uživatele, ale příjemce by měl obdržet finanční prostředky během několika minut.

Zoufalý podvod rodinného člena

Jeden společný podvod zahrnuje bezpečnost příbuzných. Zločinec posílá cílovou zprávu o tom, že člen rodiny v jiné zemi se nachází v zoufalé situaci a potřebuje peníze okamžitě. Pokud víte, že váš rodinný příslušník je doma bezpečný, je to jedna věc, ale možná si nejste jisti jeho místem pobytu. Ověřte všechny informace s rodinou. Pokud se domníváte, že příběh může být pravdivý, kontaktujte velvyslanectví USA v zemi, kde se váš příbuzný pravděpodobně uvízl.

Ostatní běžné podvody

Dalším běžným podvodem je kontrola přeplatku. Někdo koupí položku, kterou máte k prodeji, a odešle šek více než částka, která je splatná. Bylo vám řečeno, abyste složili šek a odeslali bankovní převod kupujícímu za přeplatku. Kontrola však není reálná a stále jste odpovědný za bankovní převod. Můžete také ztratit svůj zboží, pokud jste ho již odeslali. Související podvod zahrnuje nabízení na internetových položkách. Konzultant nastaví falešný účet a informuje vítěze, že jsou přijatelné pouze platby za bankovní převod. Zatímco podvody specifické se liší, oběť skončí z jeho peněz.

Jiné problémy

Měli byste zvýšit červenou vlajku, kdykoli vás někdo požádá o vložení šeku do vašeho účtu a pak okamžitě doveze celou nebo část částky třetí osobě. Tyto pokladní šeky jsou často sofistikované falzifikáty, které by banka mohla původně přijmout. Pokud se ukáže, že je to podvod, jste odpovědní za celou částku. Na webové stránce Federální obchodní komise je uvedeno, že internetové transakce omezené na bankovní platby jsou pravděpodobnými podvody. FTC vám doporučuje, abyste trval na jiném způsobu platby. "Bez ohledu na to, jaký příběh vám prodejce řekne, trvá na převodu peněz, je signálem, že nedostanete zboží - nebo vaše peníze zpět", tvrdí FTC.

Nahlášení podvodů

Pokud jste se stali oběťmi podvodného podvodu, okamžitě o tom informujte společnost, která se zabývá převodem peněz. Musíte podat formální stížnost a také požádat společnost, aby vrátila převod. Federální obchodní komise konstatuje, že zrušení transakce je nepravděpodobné, ale musíte o to požádat od společnosti. Po uložení šeku a výběru finančních prostředků přebíráte odpovědnost za veškeré vynaložené prostředky, pokud se kontrola ukáže jako falešná. Také byste měli podat stížnost online u federální obchodní komise na ftccomplaintassistant.gov. a obraťte se na státní kancelář generálního prokurátora.


Video: Wire Transfer Scam