V Tomto Článku:

Kontrola je považována za podvodnou, když osoba, která ji napsala, buď úmyslně falšovala informace o dokumentu, nebo jiným způsobem vydala šek, protože věděla, že to nebude jasné (například proto, že účet nemá v sobě žádné peníze). Někdy se člověk, který se pokusí o vymáhání podvodného šeku, nejedná o osobu, která kontrolu napsala. V mnoha případech může držitel šeku obdržet platbu za zboží nebo službu. Pokud se osoba pokusí inkasovat šek, může dojít k několika výsledkům.

Kontrola projde

V některých případech prodejce, který inkasuje šek, nemusí okamžitě zjistit, že kontrola je podvodná. V takovém případě může prodejce provést šek, jen později zjistí, že kontrola neproběhla. Když k tomu dojde, osoba, která úspěšně vybrala šek, je povinna peníze vrátit, i když nepodepsala šek. On pak může požádat o odškodnění od osoby, která mu podala podvodnou kontrolu.

Kontrola je odmítnuta

V některých případech může prodejce okamžitě označit šek za podvodný. Dodavatel to může provést buď identifikací nějakého odlišného fyzického prvku na šeku, který označuje jeho falošnost, nebo protože je schopen rychle zjistit od finanční instituce, která vydala šek, že účet spojený s šekem nebude schopen jej pokrýt. V tomto případě prodejce odmítne provést šek a může vyzvat úřady.

Pokud víte, že je to podvodné

Vědomé vybírání podvodné kontroly je v rozporu se zákonem a je formou podvodu. Trest za spáchání podvodu se liší podle státu. V některých státech je trestný čin potrestán pokutou; v jiných státech může být trestem vězení.

"Hot" Kontrola zákonů

Mnoho států má speciální "horké" zákony kontroly. Podle zákona o horkých kontrolách se lidé dopouštějí zločinu, pokud se pokusí zaplatit za službu nebo získat jinou náhradu, jako je hotovost, za kontrolu, že se znalost odrazí. Přestože je to také forma podvodu, pokuta za vědomé předání horké kontroly je obecně méně závažná než trest za jiné formy podvodu, jako je kontrola padělání.


Video: