V Tomto Článku:

Mnoho společností nabízí svým zaměstnancům určitý typ daňového zvýhodnění penzijního plánu prostřednictvím plánu 401 (k), 403 (b) nebo jiného kvalifikovaného starobního důchodu. Většina těchto penzijních plánů je zdaněná, což znamená, že i když zaměstnanec nemusí započítat částku příspěvků na účet jako zdanitelný příjem v roce, kdy přispívají, jsou povinni platit daně z toho, když peníze vychází z důchodu.

Pár s notebookem a mobilním telefonem

Dospělí pár.

Federální daně z příjmů

Daň z příjmů

Federální daňové formuláře.

Když vezmete peníze z vašeho odloženého penzijního plánu, musíte zahrnout částku, kterou obdržíte jako zdanitelný příjem při podání federálních daní z příjmů. Zdanitelné důchodové dávky se vykazují na vašem federálním daňovém přiznání na řádcích 12a a 12b, pokud použijete formulář 1040A nebo řádky 16a a 16b formuláře 1040 a jsou zdaněny jako běžný příjem. Pokud však máte Rothův důchod, jako je například plán Roth 401 (k) nebo plán Roth 403 (b), vaše výběry jsou zdarma, pokud jsou vaše výběry kvalifikovány. Pokud tomu tak je, stále byste o penězích hlásili jako důchodový příjem na řádku 12a formuláře 1040A nebo 16a formuláře 1040, ale nezahrnuli byste jako zdanitelný důchodový příjem na řádku 12b formuláře 1040A nebo řádek 16b formuláře 1040.

Státní daně z příjmů

Daňové formuláře

Státní daňové formuláře.

Pokud žijete ve státě, který účtuje daň z příjmů - 43 států plus District of Columbia do - možná budete muset zaplatit také státní daň z příjmů na váš důchod. Daňová sazba se liší od státu k státu a často závisí na celkovém zdanitelném příjmu pro stát. Některé státy navíc odlišují různé typy důchodů odlišně. Například podle důchodového důchodu Alabama, Havaj, Illinois, Kansas, Louisiana, Massachusetts, Michigan, Mississippi, New York a Pennsylvania nevedou žádné vládní důchody, ať pocházejí z federální, státní či místní správy. Na opačném konci spektra neumožňují Kalifornii, Connecticut, Nebraska, Rhode Island a Vermont daňovým poplatníkům žádné přerušení příjmů z důchodů.

Daňové pokuty

důchodů

Soubor složení důchodců.

Pokud učiníte předčasné odstoupení od vašeho důchodu, obvykle budete muset zaplatit daňovou pokutu z částky čerpání. Daňový postih je jednorázový poplatek ve výši 10 procent nekvalifikované distribuce. Tato sankce je navíc nad jakoukoli jinou daní z příjmů, kterou musíte vyplatit. Pro výpočet a zdokumentování tohoto daňového trestu musíte vyplnit formulář 5329 a připojit ho k formuláři 1040 daňové přiznání.


Video: Robert Kiyosaki popisuje, jak získat nekonečný příjem.