V Tomto Článku:

Rodiny vzájemných fondů mohou nabízet stejné podílových fondů v různých třídách akcií. Třídy akcií jsou označeny písmenem: A akcie, akcie R nebo akcie T. Každá skupina fondů vybírá třídy akcií, které chce použít. Některé písmena třídy akcií jsou poměrně standardizované a jiné jsou specifické pro rodinu fondů. Třída akcií T využívají fondy Janus.

Široce používané třídy akcií

Třídy akcií jsou primárně využívány rodinami fondů k vytváření různých typů poplatků nebo struktur zatížení. Akcie třídy A, B a C jsou široce používány k označení front-loaded fondů, back-end naložených fondů a akcií bez frontálního zatížení a vysokého poměru průběžných nákladů. Třídy podílů I a R jsou široce používány k označení akcií fondů, které jsou k dispozici pouze institucionálním investorům nebo v programech pro odchod do důchodu, jako je 401k sponzorovaný zaměstnavatelem.

Třídy akcií společnosti Janus Fund

Rodina podílových fondů Janus nabízí obvyklé akcie třídy A, C, I a R pro přibližně 50 různých podílových fondů rodiny. Akcie třídy A a C jsou prodávány investičními poradci, kteří obdrží od rodiny fondů poplatek nebo provizi. Akcie třídy I jsou k dispozici pouze institucionálním investorům s minimální investiční částkou 1 milion dolarů. Akcie R budou nabízeny prostřednictvím penzijních plánů. Janus má také své akcie třídy S a T. Tyto dvě třídy by byly klasifikovány jako akcie bez podílu fondu.

Janus S a T akcií

Obě akcie třídy S a T z různých fondů Janus nemají žádný poplatek za odložený prodej nebo kontrakt. Tyto dvě třídy mají stejné poplatky za správu a další výdaje. Rozdíl je, že akcie třídy S zahrnují marketingový poplatek 12b-1 ve výši 0,25% a akcie T nemají 12b-1 marketingový poplatek. Výsledkem je, že akcie S mají nákladový poměr o 0,25 procent vyšší než akcie T pro každý fond. Akcii S mohou nabízet on-line diskontní makléři prostřednictvím programů bezúplatného podílového fondu a jako náhradu za vypsání prostředků obdrží částky poplatků 12b-1.

Historie sdílení T

V září 2009 Janus převedl akcie třídy J na nové akcie třídy T. Akcie třídy J byly původními akciemi Janusových fondů od okamžiku, kdy Janus nabízel pouze podílové fondy bez zátěže. V současné době budou akcie T v jakémkoli fondu Janus nejnižší třídě akcií, které jsou k dispozici jednotlivým investorům.


Video: Hrej.cz Vidcast #57: Sid Meier's Vidcast