V Tomto Článku:

Vzájemné fondy prospívají investorům tím, že jim umožňují podílet se na ziscích a příjmech z profesionálně spravovaného portfolia vysoké hodnoty. Výdaje spojené s řízením podílových fondů jsou splněny poplatky vybíranými z účtů držitelů jak na ročním základě, tak při nákupu nebo prodeji. Jednotky podílových fondů označené jako akcie typu A a B akcie jinak určují způsob, jakým jsou tyto poplatky účtovány.

Podílové fondy

Podílové fondy jsou velké investiční portfolia, které vlastní několik stran. Portfolia vzájemných fondů jsou sestavována a spravována společností podílových fondů z příspěvků několika zainteresovaných investorů. Tito investoři vlastní každý celkový počet podílových fondů úměrný výši jejich příspěvku. Vzájemné fondy vycházejí z předpokladu, že přínosy portfoliových investic jsou nejlépe odvozeny z portfolií s vysokou hodnotou v hodnotě několika milionů dolarů.

Jednotky

Portfolio podílových fondů je rozděleno mezi četné vlastníky do jednotek. Každá jednotka představuje vlastnický podíl v portfoliu a dává držiteli nárok na zisky a ztráty z hodnoty fondů, jakož i výplaty výnosů z dividend a úroků. Na rozdíl od akcií akcií nelze podílovým fondům obchodovat na burze a musí být často drženy po určitou dobu předtím, než investor má možnost jejich prodeje.

A-Akcie

Podílové fondy typu A jsou primárně charakterizovány poplatky účtovanými v době, kdy investoři nakupují jednotky. Tyto poplatky se označují jako poplatek za předběžné zatížení, přičemž tyto poplatky jsou odečteny od celkových nákladů na jednotky. Výsledkem je, že pouze rozdíl mezi prodejní cenou a poplatky je skutečně investován do portfolia podílových fondů. Účtovací poplatky s výhodou kompenzují roční poplatky účtované v souvislosti s aktivy, které jsou nakupovány a prodávány v rámci správy portfolia. Tyto poplatky jsou účtovány více na akcie C

C-akcie

Podílové fondy C nevztahují poplatky v době nákupu, což znamená, že společnost podílových fondů investuje veškeré náklady zaplacené do portfolia podílových fondů. Bezkupní nákup těchto jednotek je kompenzován vyššími ročními poplatky spojenými s prodejem a nákupy aktiv, které jsou realizovány jako součást správy portfolia. Tyto poplatky jsou účtovány jako jedno procento z celkové hodnoty jednotek, které má investor v držení. Toto procento zůstává nezměněno po dobu, po kterou jsou akcie drženy.


Video: Q&A02 Investice na 6 let a Akcie, fondy, Peer to peer,