V Tomto Článku:

"Osobní finance" může být veverkovým tématem. Kdy vyděláváte ze spořicích účtů a vyplácíte dluh potřebám rozhodně slušných a svazujících služeb správce peněz? Není to tak černá a bílá jako "koupit akcie, najmout finanční poradce", ale pokud můžete odpovědět na pár otázek o vašich penězích a vašich cílech, můžete vědět, zda stojí za to mluvit s odborníkem.

Existuje několik všeobecně dohodnutých situací, kdy pravděpodobně nepotřebujete placeného finančního poradce. Strategista Barry Glassman, který píše Forbes, naznačuje, že pokud máte rádi samotnou investiční hru, může se stát, že se budete ucházet o své aplikace. To platí i v případě, že máte většinu finanční činnosti automatizované, jako jsou vklady nebo platební styk; je to skvělý způsob, jak budovat bohatství, aniž byste o tom přemýšleli. Konečně, pokud potřebujete pouze daňovou pomoc, víte, kdy ji požádat.

To znamená, že nevíte, co nevíte, podle investiční poradkyně Kristina McFarlanda. Psaní pro Ulice v červenci společnost McFarland říká, že stojí za to, abyste zjistili, co vás brání v tom, aby se podíval na poradenství v oblasti finančních služeb. Pokud si myslíte, že vaše peněžní situace je příliš jednoduchá, nebo pokud se manažer peněz zdá příliš nákladný, můžete podceňovat, co musíte získat.

Zvažte předběžnou schůzku s odborníkem, o kterém máte pocit, že můžete důvěřovat, zvláště pokud jsou doporučeni někým, koho respektujete. Vyhněte se žralokům: Výzkum ukazuje, že sociopatéři ve filmu dělají hrozné poradce. Ale položení dotazů přímo vám může poskytnout cenné odpovědi, které pomohou vašim penězům začít pracovat lépe.


Video: Finanční poradce a vztahový kmen