V Tomto Článku:

Zaměstnavatelé často nabízejí své pracovníky Zaměstnanecké opční plány, známé také jako ESOP, které vycházejí z ročních zisků. Ty se liší od plánů penzijního připojištění sponzorovaných zaměstnavatelem, jako je například 401k. Zaměstnavatel může zachovat oba plány pro zaměstnance, aby dostali velké daňové úlevy plánu ESOP a diverzifikaci 401 tis., S celkovými příspěvky omezenými na 25 procent ročního příjmu. Přesun zásob ESOP na 401k je podmíněn oběma plány, které přejímku přebírají.

Krok

Obraťte se na správce plánu ESOP voláním čísla v ročním výkazu ESOP. Vysvětlete, že chcete převést zásobu ESOP do plánu 401k a zjistit, jestli plán ESOP to dovoluje. Požádejte o veškerou potřebnou dokumentaci, pokud plán umožňuje převod.

Krok

Obraťte se na administrátora plánu 401k tím, že zavoláte číslo na výpis a zeptáte se, jestli plán přijme převod nebo převrácení z programu ESOP. Služba interního výnosu umožňuje tuto transakci, avšak konečné rozhodnutí závisí na každém správci. Požádejte administrátora o případnou administraci.

Krok

Vyplňte všechny papíry, podepište je a vytvořte si kopie pro sebe a pro každého správce. Pošlete originální dokumentaci od administrátora ESOP s administrátorem ESOP s kopií administrátorské dokumentace 401k. Pošlete 401k papírování s kopií dokumentace ESOP správci 401k.


Video: Accounting For Owner Contributions and Distributions with QuickBooks