V Tomto Článku:

Jak převést 401k na nového zaměstnavatele. Vaše nadšení při hledání práce s novým zaměstnavatelem musí být doprovázeno fiskální odpovědností. Abyste maximalizovali svůj nový účet 401k, musíte co nejdříve převést staré prostředky, abyste zvýšili výnosy. Proces převodu prostředků z jednoho zaměstnavatele do druhého lze provést několika jednoduchými kroky.

Jak převést 401k na nového zaměstnavatele: převést

Přeneste 401k do nového zaměstnavatele

Krok

Vyžádejte si od svého starého zaměstnavatele volební formulář, který urychlí proces převodu. Formulář voleb vyžaduje, abyste zapsali svého nového zaměstnavatele, svého nového správce 401k a související informace o účtu, abyste zajistili, že vaše penzijní fondy budou uloženy.

Krok

Předložit nový list zaměstnavatele, abyste zajistili včasné vyřazení z účtu 401k. Nové finanční prostředky předložené vašemu 401k sponzorovanému zaměstnavatelem je třeba převzít z platebních karet místo bankovních vkladů nebo převodů.

Krok

Zkontrolujte úroveň příspěvku, kterou jste použili v minulých 401k účtech, abyste zjistili odložení pro nový účet. Doba mezi minulým a budoucím zaměstnáním je vhodná doba pro vyhodnocení vaší finanční situace spolu s postavením vašeho penzijního fondu.

Krok

Podívejte se na seznam investičních možností u nového zaměstnavatele, abyste zjistili nový kurz pro vaše 401k. Každý zaměstnavatel nabízí řadu penzijních fondů odlišných od jejich konkurence jako pobídky pro nové zaměstnance. Měli byste se vyhnout tomu, abyste se drželi stejných investičních plánů jako minulé úlohy, abyste znovu oživili své penzijní fondy.

Krok

Nezůstávejte od daní z příjmů souvisejících s převzetím 401 000 s přímým převodem od správce k správci. Můžete požádat, aby byly finanční prostředky mezi podniky převedeny elektronicky, aby se finanční prostředky držely z vašich rukou pro daňové účely.

Krok

Kontrolujte směru svých 401 tisíc peněz tím, že požádáte o kontrolu od svého bývalého manažera důchodového fondu. Jakmile obdržíte tento šek, musíte vložit finanční prostředky prostřednictvím nového depozitáře ve výši 401k do 60 dnů, abyste se vyhnuli daním z příjmů během daného fiskálního roku.

Krok

Porovnejte staré volební formuláře a listy ukládání s novými dokumenty, abyste zajistili přesnost. Měli byste si několikrát zkontrolovat čísla účtů, daňové údaje a kontaktní informace, abyste se vyhnuli chybám v písemných údajích, které mohou mít vliv na vaše 401k.


Video: How to Stay Out of Debt: Warren Buffett - Financial Future of American Youth (1999)