V Tomto Článku:

Kdykoli likvidujete malé portfolio nebo převádíte akcie na hotovost, má finanční důsledky. Například můžete být zdaněni z kapitálových zisků nebo ztratit budoucí zhodnocení portfolia. Specialista na likvidaci u makléřské firmy vám může pomoci předvídat daňové důsledky likvidace portfolia a poradit vám o přístupu, který maximalizuje návratnost investice.

Zvýšení akciového trhu

Close-up digitalizované burze cenných papírů

Vyhodnoťte své portfolio

Když se podíváte na své portfolio akcií, poznamenejte si počet akcií, které vlastníte, z jednotlivých akcií společnosti a jejich aktuální hodnotu. Pokud vlastníte velké množství akcií nebo pokud hodnota akcií významně vzrostla, měli byste pracovat s makléřem, abyste likvidovali své portfolio z mnoha důvodů. Například prodávat své akcie za nejlepší tržní cenu byste se měli vyvarovat přesunu velkého počtu akcií na trh najednou, což způsobí pokles ceny akcií. Kromě toho, pokud vaše akcie neobchodují často nebo akcie byly vydány soukromou společností, obraťte se na poradenství ohledně likvidace portfolia od jednoho nebo více makléřů.

Daňové důsledky likvidace

Než likvidujete své akcie, zvážte daňové důsledky. Například pokud prodáváte ve ziskové akcii, která byla ve vašem portfoliu déle než jeden rok, je zisk předmětem daně z kapitálových výnosů. Pokud se prodej uskuteční méně než jeden rok po datu koupě, váš zisk podléhá běžné sazbě daně z příjmu, která může být vyšší než sazba daně z kapitálových výnosů. Pokud prodáte podíl se ztrátou, může tato ztráta kompenzovat jakýkoli zisk, který jste získali z prodeje jiné investice. V důsledku toho, když prodáváte, můžete spárovat akcie, které vzrostly v hodnotě s akciemi, jejichž hodnota se snížila.

Stanovte tržní cenu a objem prodeje

Zlikvidujete akcie za jejich současnou tržní hodnotu. Pokud jsou akcie veřejně obchodovány, jejich aktuální tržní cena si můžete najít na příslušné burze. Vytvořte objednávku prodeje uvedením počtu akcií, které chcete prodat. Částka, kterou obdržíte, se rovná počtu akcií vynásobených jejich aktuální tržní cenou minus transakčními a makléřskými poplatky.

Proveďte prodej

Váš obchodník s cennými papíry může provést objednávky prodeje, nebo můžete tak učinit pomocí online účtu zprostředkování. Pokud váš makléř prodává každou jednotlivou pozici, musíte jí říct, jaký počet akcií konkrétní akcie chcete likvidovat. Pokud zadáte objednávku prodeje pomocí svého účtu pro zprostředkování, zadejte počet akcií pro každou akcii, kterou chcete likvidovat. V obou případech můžete specifikovat nejnižší přípustnou prodejní cenu na akcii pomocí speciálních typů objednávek.

Potvrďte nákupní objednávky

Váš makléř poskytne potvrzení o prodeji vašich akcií. Zkontrolujte potvrzení a potvrďte počet prodaných akcií a prodejní cenu každého z nich, jakož i náklady na prodej cenných papírů. Každá firma finančních služeb je povinna tyto informace poskytnout prodejci.


Video: 2018-01-10: Dolar pozvolna likviduje své dřívější ztráty, akcie se drží