V Tomto Článku:

Investoři se někdy rozhodli, že je výhodné uzavřít investiční účet. Máte-li samostatný účet pro odchod do důchodu společnosti Roth s Fidelity, můžete jej uzavřít a buď převést peníze na jiný účet v Rothu nebo jednoduše stáhnout finanční prostředky. Uzavření Roth IRA však znamená, že byste mohli mít daňový závazek, pokud není výběr kvalifikovanou distribucí.

Osoba vyplňující formulář žádosti, zvýšený pohled

Fidelity IRA můžete uzavřít vyplněním a odesláním do jednoho formuláře.

Uzavření účtu

Chcete-li zavřít svou firmu Fidelity Roth IRA, vyplňte formulář "Autorizace k uzavření účtu", který je k dispozici ke stažení na webových stránkách společnosti Fidelity. Uveďte, zda chcete zadržené peníze za daně. Můžete se rozhodnout, že obdržíte šek, nebo budete mít peníze z vašeho účtu v Rothu zasláno elektronickým převodem na jiný účet. Za elektronický převod prostředků je účtován poplatek ve výši 15 USD. Pošlete autorizaci na adresu ve formuláři. Věrnost může také účtovat poplatek za uzavření účtu ve výši 50 USD.

Kvalifikovaná versus zdanitelná rozdělení

Pokud do 60 dnů od jejich vyřazení z účtu Fidelity neuvedete peníze do jiné Roth IRA, považuje se to za distribuci ze strany Internal Revenue Service. Pokud je distribuce kvalifikovaná, peníze jsou osvobozeny od daně. Distribuce jsou kvalifikovány, pokud je Roth nejméně 5 kalendářních let a splňujete jednu z následujících podmínek: jste 59 1/2 let, jste trvale invalidní, zdědili jste Roth IRA nebo jste použili peníze (až do 10.000 dolarů), pro první domov. Není-li distribuce kvalifikována, jsou výnosy z investic zdanitelné. Možná budete muset zaplatit 10% předčasné rozdělení.


Video: