V Tomto Článku:

Anuity jsou investice s odloženou daňovou sazbou nabízené prostřednictvím pojišťoven, které mají smluvní termín nazývaný období odevzdání. V době odkupu můžete vyplácet anuitu, ale v takovém případě může být hodnocena sankce. Navíc, pokud ještě nejste ve věku 59-1 / 2 let, může být dle Interní daňové služby hodnoceno 10% daňové pokuty za předčasné vyřízení. Vytažení peněz je snadné; sledování smluvních pokut a daňových důsledků je situace, kdy se lidé dostávají zmatek.

Dolarové bankovky

Krok

Podívejte se na smlouvu s anuitou. Měla by existovat stránka se souhrnem o datu, kdy byla anuita vytvořena, výši, s níž byla vytvořena, a délkou období odevzdání. Spolu s dobou odkupu by měla existovat i časová řada poplatků, která se nazývají poplatky za odevzdání, které jsou hodnoceny při vyčerpání smlouvy v době odevzdání.

Krok

Přečtěte si část, která se zabývá výjimkami. Můžete být schopni vynaložit určitou částku ročně bez penalizace, nebo může existovat odepření zpoplatnění odškodnění za dlouhodobou péči nebo zdravotní postižení, podle Insure.com. Vaše zásady budou mít podrobnosti o výjimkách, pokud existují, pro které máte nárok.

Krok

Konzultujte daňového poradce ohledně daňových důsledků pro předčasné vytažení peněz z anuity.

Krok

Požádejte o odkoupení od anuitní společnosti.

Krok

Vyplňte formulář úplně se správnou adresou, abyste se ujistili, že kontrola se neztratí. Můžete požádat o úplné odevzdání, částečné odevzdání nebo o zahájení systematického platebního programu. Budete mít možnost nechat daně odečteny nebo odečtené od platby. Do formuláře byste měli zahrnout veškeré informace týkající se výjimky, jako je například přijetí dlouhodobé péče.

Krok

Podepsat formulář a odeslat.


Video: Classic Movie Bloopers and Mistakes: Film Stars Uncensored - 1930s and 1940s Outtakes