V Tomto Článku:

Důchodový příjem může zahrnovat řadu zdrojů, jako jsou dávky sociálního zabezpečení, pojistné smlouvy, anuity, penzijní plány nebo plány rozdělení zisku a IRA. Většina lidí se domnívá, že je málo možností, pokud jde o výběr toho, jak jsou zdaněni, jakmile začnou přispívat ke stanovenému penzijnímu plánu. Ale to tak není.

Manželský pár sedí na lavičce u jezera

Efektivní plánování odchodu do důchodu bude vždy znamenat jasnější finanční budoucnost.

Možnosti srážkové daně z důchodu

Žena drží americkou měnu (zaměření na měnu)

Chcete-li zadržet nebo ne zadržet, to je otázka.

Daňoví poplatníci si vždy neuvědomují, že mohou požádat, aby federální daň z příjmů byla odečtena od jejich důchodového důchodu podáním formuláře W-4P, srážkového osvědčení pro důchodové nebo anuitní platby. Tento formulář je odeslán plátci. Ve většině případů je plátcem společnost, pro kterou jste pracovali před odchodem do důchodu. Chcete-li požádat o odmítnutí ze sociálního zabezpečení, musíte vyplnit formulář W-4V, žádost o dobrovolné zadržení. Tento formulář je zaslán správci sociálního zabezpečení. Oba formuláře lze nalézt na webových stránkách IRS na adrese irs.gov a zadáním názvu formuláře do vyhledávacího pole.

Formulář W-4P, potvrzení o zadržení pro důchodové nebo anuitní platby

Daňoví poplatníci používají formulář W-4P, aby informovali plátce o tom, kolik federálních daní z příjmů, pokud vůbec nějaké, chtějí z plateb zadržet. Dokončete část "Pracovní list s osobními přídavky" předtím, než přejdete na řádek 1 až 3 formuláře. Pokračujte na stránce "Srážky a úpravy", pouze pokud plánujete poskytnout detailní odpočty nebo požadovat určité kredity nebo úpravy příjmů. Dokončete "Pracovní list" více peněz / více než jeden důchod "pouze v případě, že jste v něm uvedeni v části G pracovního listu osobních příspěvků. Obecně řečeno, srážka daně z příjmu na federální úrovni se vztahuje na zdanitelnou část plateb ze zvýhodněných akcií, důchodů, některých odložených plánů odměňování, podílu na zisku a anuity; z individuálních důchodových účtů; a od komerčních rent.

Jak vypočítat odmítnutí z důchodu nebo důchodu

Chcete-li vypočítat srážku z pravidelné platby důchodu nebo anuitu, postupujte podle stejných kroků, které byste použili při zjištění srážky ze mzdy. Chcete-li uvést, že chcete, aby federální daň z příjmu byla zadržena, označte počet srážkových příjmů na řádku 2 formuláře W-4P a zaškrtněte políčko, které správně označuje váš rodinný stav. Můžete se rozhodnout, že nebude mít platba federální daně z příjmů za použití řádku 1 formuláře W-4P.

Formulář W-4V, dobrovolná žádost o zadržení

Daňoví poplatníci mohou považovat za výhodnější dobrovolně zadržet federální daň z příjmů, než aby odhadli čtvrtletní daňové platby. Formulář W-4V může být použit k dosažení tohoto cíle, pokud obdržíte následující vládní platby spojené s odchodem do důchodu: dávky sociálního zabezpečení nebo ekvivalentní dávky na odchod do důchodu ze státního důchodu. Odeslání vyplněného formuláře W-4V do vašeho místního úřadu pro správu sociálního zabezpečení, pokud nebudete zadržovat dávky sociálního zabezpečení. Na vyžádání vyplňte příslušné osobní údaje. Řádek 6 vám poskytne možnost uvést, která federální daň z příjmů byste chtěli zadržet a částku. Poté budete požádáni o podpis a uvedení formuláře.

Jak získat daňovou pomoc

Podrobnější vysvětlení těchto formulářů a dalších případných otázek, které můžete mít, vás doporučuje navštívit stránku Nápověda a zdroje služby Internal Revenue Service (viz zdroje). Pokud se s vaším daňovým problémem nelze zabývat online nebo telefonicky a chcete osobní daňovou pomoc, daňoví poplatníci mají vždy možnost navštívit Centra pomoci daňovým poplatníkům IRS.


Video: Odstrániť sneh z auta like a boss? ? TOPSPEED.sk