V Tomto Článku:

Někdo, kdo chce prodat cenné papíry ve Spojených státech, musí absolvovat zkoušku cenných papírů řady 7, kterou spravuje Úřad pro regulaci finančního průmyslu (FINRA), dříve Národní asociace prodejců cenných papírů (NASD). Ti, kteří absolvovali tuto zkoušku, se mohou stát registrovaným zástupcem makléřů ve Spojených státech. Pokud makléř řady 7 spadne do těžkých časů, musí zvážit možnost zrušení jeho licence předtím, než prohlásí konkurz.

Jak funguje konkurz na licenci My Series 7?: cenných papírů

Konkurz může brzdit sbírání.

Vyhlášení konkurzu

Vyhlášení bankrotů v kapitole 7 nebo 13 je obvykle posledním krokem pro osoby, které finančně nedoplní a nemohou platit své dluhy. Konkurz automaticky zastaví inkasní akce, včetně obohacení mezd a soudních sporů, ale není vždy žádoucí. Finanční poradci, makléři a konzultanti mohou mít své licence zrušené nebo omezené. Úpadek zůstane ve vaší kreditní zprávě po dobu až 10 let, což obvykle brání získání dodatečného úvěru.

FINRA

Podle zákona o finančním regulačním úřadu (FINRA), čl. III odst. 4 není podání konkurzu událostí, která by diskvalifikovala jednotlivce z toho, že je sdružena s členskou firmou FINRA. FINRA je největším nezávislým regulátorem pro cenné papíry působící ve Spojených státech. Jejím cílem je chránit investory tím, že zajistí, aby odvětví cenných papírů fungovalo spravedlivě a upřímně. FINRA dohlíží na více než 631 110 registrovaných zástupců cenných papírů.

Zákony o státním konkurzu se mění

Konkurzní zákony se liší od státu ke státu. Některé státy jsou restriktivnější než jiné. Podle advokátů Worwag a Malysz z Des Plains v Illinois, jelikož všichni jednotlivci mají nárok na úpadek, by profesionální licence, jako jsou práva držené CPA, realitními zástupci a odborníky z lékařských a právnických povolání, neměly být ovlivněny podáním konkurzu. Povolení k poskytnutí finančního poradenství může být odepřeno pouze v Illinois.

Na konci je to rozhodnutí firmy, které spočívá

Na konci dne je na individuálním makléřském úřadu nebo investiční společnosti rozhodnout, zda makléř s bankrotem v kapitole 7 je pro firmu výhodou, nebo zda situace představuje integritu dotyčné firmy.


Video: My Horibal Speling