V Tomto Článku:

Obvykle nemůžete otevřít společný bankovní účet společně s někým, kdo bydlí v jiné zemi, pokud tato osoba nepřijde do Spojených států za účelem otevření účtu. Mnoho bank také odmítá otevřít účty pro cizince, a to iv případě, že všichni signatáři účtu jsou fyzicky přítomni ve Spojených státech. Některé velké banky však udělají výjimky a umožňují nerezidentům, a to jak ve Spojených státech, tak v zahraničí, aby otevřely účty.

Nové účty

Za účelem splnění ustanovení zákona PATRIOT z roku 2001 jsou banky ve Spojených státech povinny mít k dispozici písemná pravidla, která podrobně popisují metody, které mohou zaměstnanci bank identifikovat pro nové zákazníky. Banky obvykle vyžadují, aby noví zákazníci vytvořili jednu formu identifikace vydanou vládou při otevírání účtu. Aby banky splňovaly požadavky na vykazování daní, musí také získat číslo sociálního pojištění každého podepisujícího účtu. A konečně, když otevřete účet, musíte podepsat podpisovou kartu, která se zdvojnásobí jako smlouva o účtu. Kvůli zákonům o státních smlouvách musí banky při otevření účtu získat podpis všech signatářů účtu a musí uchovávat podpis ve spisu.

Cizinci

Mnoho bank umožňuje rezidentům cizinců, kteří mají trvalé adresy v zahraničí, aby otevřeli bankovní účty se zahraničními pasy. Cizinci, kteří nemají čísla sociálního pojištění, mohou stále otevřít společné nebo jediné vlastnické účty, pokud vyplní daňový formulář W8, který jim osvobozuje od placení daní ve Spojených státech. Vzhledem k tomu, že zákon PATRIOT požaduje, aby banky obdržely trvalou adresu každého majitele účtu, musí banka zaznamenávat zahraniční adresu každého majitele účtu, ačkoli majitel účtu může také použít poštovní schránku Spojených států pro účely poštovních zásilek. Zahraniční vlastníci musí jít do pobočky v USA, aby podepsali podpisovou kartu při otevření účtu.

OFAC

Úřad pro kontrolu zahraničních aktiv si zachovává seznam států, na které Spojené státy uvalily sankce. Rozsah sankcí se liší od národa k národa, avšak v některých případech jsou finanční instituce brány v jednání s občany některých národů. Od roku 2011 platí sankce na několik zemí, mezi něž patří Kuba, Írán, Severní Korea a Súdán. Oddělení compliance musí přezkoumat nejnovější instrukce OFAC před otevřením účtů, které zahrnují občany těchto a dalších dotčených států. Někteří jednotlivci, kteří patří do teroristických skupin nebo zahraničních politických organizací, jsou navíc znemožňováni otevření účtů ve Spojených státech. Banky pravidelně dostávají aktualizované seznamy, které obsahují jméno těchto osob.

Multi-národní banky

Zatímco banky založené v USA obvykle otevřou pouze účty pro zahraniční osoby, které přicházejí do Spojených států, některé nadnárodní banky umožňují lidem žijícím v zahraničí jednat jako spolupodepsatelé na společných účtech. Tyto banky mají zámořské pobočky a cizinci mohou jít do těchto míst a poskytovat zaměstnancům informace, které banka potřebuje. Přesná pravidla a postupy se liší od banky k bankám, ačkoli přestože mají celosvětové lokality, některé nadnárodní banky nemají zavedené postupy k usnadnění těchto transakcí.


Video: Esoteric Agenda - Best Quality with Subtitles in 13 Languages