V Tomto Článku:

Anuity vám umožňují ušetřit peníze na odchod do důchodu. Vládní a soukromé penzijní plány jsou často strukturovány jako renty a mnozí lidé využívají anuity jako prostředek k ochraně svého investičního principu a zajištění důchodu při odchodu do důchodu. Příspěvky na anuity jsou daňově uznatelné pouze v případě, že je anuita kvalifikovaná.

podnikatelka pracovat s notebookem

Podnikatel pracuje u svého stolu.

Kvalifikované anuity

Anuita je způsobilá, pokud je součástí daňového zvýhodnění penzijního plánu. To zahrnuje 403 (b) plány pro zaměstnance vládních a neziskových agentur, definované penzijní plány nebo individuální důchodové účty. Ve většině případů váš zaměstnavatel odečte tyto příspěvky z vaší mzdy a daně ze zisku z nich jsou odloženy, dokud nepřevezmete peníze. Některé situace existují, jako například v případě samostatně výdělečně činného ministra, kde by někdo mohl po zdanění přispět k plánu 403 (b). V tomto případě by příspěvky byly odpočitatelné z daní.

Nezpůsobilé anuity

Nekvalifikované renty jsou typické typy soukromých rent, které si lidé kupují samy, aby poskytli důchodový tok při odchodu do důchodu. Můžete například zaplatit pojistné v průběhu několika let, abyste si vytvořili anuitní účet, který vám po odchodu do důchodu vyplácí měsíční příjem. Nebo můžete převzít část vajíčků do důchodu, investovat do anuity v jedné paušální částce a okamžitě začít platit. I když kupujete tyto produkty s doložkami po zdanění, služba Internal Revenue Service vám neumožňuje odpočet daně za zaplacené pojistné.


Video: O daňových odpočtech darů na dobročinné účely