V Tomto Článku:

Pokud vlastníte anuitu - finanční investici mezi vámi a pojišťovnou - existují určitá pravidla, která musíte dodržovat při čerpání finančních prostředků. Pokud se nebudete řídit těmito pravidly, můžete čelit významnému daňovému úniku a pokutám. Chcete-li se tomu vyhnout, ujistěte se, že si pečlivě přečtěte nařízení o anuitě, než se rozhodnete vytáhnout i malou částku peněz.

Pravidla výběru anuity: anuity

Ztráta značné částky peněz tím, že jste vyčerpali finanční prostředky z anuity příliš brzy.

Před věkem 59 1/2

Nikdy byste neměli čerpat finanční prostředky z anuity dříve, než dosáhnete věku 59 1/2. Pokud tak učiníte, bude vám Internal Revenue Service účtovat federální daň z příjmů ve výši 10 procent z částky, kterou vydělíte. Například pokud odvoláte 500 dolarů, zaplatíte pokutu ve výši 50 USD.

A to není všechno. Budete také muset platit daně ze zisku z vašich investičních výnosů, ačkoli vám nebude účtována žádná daň z částky peněz, které jste přispěli k anuitě.

Po věku 59 1/2

Poté, co dosáhnete věku 59 1/2, můžete odebrat z peněz tolik peněz, kolik chcete, aniž byste museli čelit pokutám. Nezapomeňte také, že dosažení tohoto věku nevyžaduje, abyste vybrali žádnou částku. Stále můžete své peníze udržet v anuitě, dokud ji nepotřebujete, nebo ji chcete stáhnout.

Odúčtování poplatků

Mnoho anuitních poplatků vám bude účtovat poplatek, pokud vybíráte peníze příliš brzy. Obvykle se tyto výplaty vyplatí, pokud se pokusíte vydělat peníze během prvních pěti až sedmi let, které jste vlastnili anuitu. Ve většině případů se odpisy účtují zhruba za 7 procent peněz, které odvoláte, podle zprávy z CNNMoney.com. Pokud jste vybrali 500 dolarů, zaplatili byste v tomto scénáři výplatu 35 dolarů.

Nákupní poplatek obvykle klesá o 1 procentní bod ročně, dokud nakonec nedosáhne nuly.

Tyto poplatky se však mohou značně lišit od anuity k anuitě. Ujistěte se, že se se svou pojišťovnou informuje o pravidlech vyúčtování.


Video: Gift - [DeadLens Official Video]